Documentación del área legal

• Consulta de RNC en página de la DGII del solicitante.
• Acta de Asamblea de accionistas donde se designe consejo de administración vigente.
• Estatutos Sociales.
• Fotocopia del Registro Mercantil vigente.
• Consejo de Gerencia/Consejo de Administración vigente.

Información financiera del cliente

• Fotocopia legible de la Cédula de Identidad y Electoral o Pasaporte vigente de los solicitantes.
• Evidencia de ingresos:
• Fotocopia de los tres (3) últimos estados de cuenta de ahorro/corriente para solicitudes mayores a DOP10,000,000, o cinco (5) últimos estados de cuenta de ahorro/corriente para solicitudes menores o iguales a DOP10,000,000.
• Reporte de Crédito (Buró) actualizado de los solicitantes.
• Estados Financieros de los solicitantes.
• Estados Financieros Interinos de los solicitantes si ha transcurrido más de tres (3) meses después del cierre fiscal, con una antigüedad no mayor a tres (3) meses.
• Declaración Jurada de los solicitantes: IR1, realizada a través de la DGII, para deudas consolidadas igual o mayor a DOP20,000M, si es persona física; IR2, realizada a través de la DGII, para deudas consolidadas igual o mayor a DOP20,000M si es persona jurídica.
• Estados Financieros y Flujo de Efectivo proyectado para operaciones mayores a 1 año.

Datos del inmueble

• Certificado de Título de la Propiedad.
• Tasación de la propiedad por Tasador autorizado por el banco.
• Certificación de cargas y gravámenes. Nota: No debe tener más de 30 días de expedida desde la aprobación del crédito.
• Impuesto a la Propiedad Inmobiliaria(IPI). Nota: Debe contar con fecha de vigencia dentro de los 120 días a partir de su emisión.
• Autorización Póliza de Incendio Seguro Colectiva o Endoso de Póliza de Incendio a favor de Banesco, si el cliente traerá su Póliza.

Documentación de la empresa

• Consulta de RNC en página de la DGII del solicitante.
• Acta de Asamblea o de socios donde se designe consejo de gerencia/ administración vigente.
• Acta de Consejo donde se nombre a la persona física que actúe en representación del órgano, en caso que aplique.
• Estatutos Sociales.
• Fotocopia del Registro Mercantil vigente.
• Fotocopia legible de la Cédula de Identidad y Electoral o Pasaporte vigente de los solicitantes.
• Evidencia de ingresos:
• Fotocopia de los tres (3) últimos estados de cuenta de ahorro/corriente para solicitudes mayores a DOP10,000,000, o cinco (5) últimos estados de cuenta de ahorro/corriente para solicitudes menores o iguales a DOP10,000,000.

Información financiera

Reporte de Crédito (Buró) actualizado de los solicitantes. Estados Financieros de los solicitantes. Estados Financieros Interinos de los solicitantes si ha transcurrido más de tres (3) meses después del cierre fiscal, con una antigüedad no mayor a tres (3) meses. Declaración Jurada de los solicitantes: IR1, realizada a través de la DGII, para deudas consolidadas igual o mayor a DOP20,000M, si es persona física; IR2, realizada a través de la DGII, para deudas consolidadas igual o mayor a DOP20,000M si es persona jurídica. Estados Financieros y Flujo de Efectivo proyectado para operaciones mayores a 1 año.